Analítica Financiera

Pronóstico, Modelado y Optimización

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6 semanas, online
4-6 horas a la semana

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Panorama general

Investigación, modelado, pronóstico: todos los aspectos del sector financiero se rigen por los datos y la analítica en mayor medida que nunca. Este programa te ayudará a adquirir los conocimientos básicos que necesitas para comprender los conceptos fundamentales de la analítica de datos, así como la forma de aplicarlos para crear un marco para las estrategias financieras que se ajuste a las necesidades de tu organización. Desde el ajuste de las ventas a los clientes hasta la evaluación de los riesgos crediticios de las empresas, aprende a utilizar los principios analíticos que impulsan la toma de decisiones informadas en este sector en crecimiento.

El mercado de la analítica financiera se valoró en 6,320 millones de dólares en 2020 y se espera que alcance los 11,020 millones de dólares en 2026.

FUENTE: MORDOR INTELLIGENCE

Las organizaciones centradas en los datos tienen un 58% más de probabilidades de superar sus objetivos de ingresos.

FUENTE: FORRESTER, THE BUSINESS IMPACT OF DATA INTELLIGENT MANAGEMENT

El 70% de las empresas de servicios financieros utiliza el aprendizaje automático para predecir eventos de flujo de caja, afinar las puntuaciones de crédito y detectar fraudes.

FUENTE: DELOITTE INSIGHTS

Aprendizajes clave

Analítica Financiera de Wharton hace hincapié en las aplicaciones reales de la ciencia de datos en el sector financiero. Al final de este programa de seis semanas serás capaz de:

  • Reconocer el valor que la analítica de datos aporta al proceso de toma de decisiones financieras
  • Gestionar y comprometerte eficazmente con los equipos y herramientas de analítica de datos
  • Analizar las oportunidades y los límites de los datos y la analítica cuando se utilizan en finanzas para la causalidad y el pronóstico
  • Aplicar estrategias y herramientas de analítica de datos a los retos financieros del mundo real
  • Crear valor para la organización basado en la analítica de datos financieros

Módulos del programa

En este programa nuestro profesorado de categoría mundial te preparará para formular las preguntas correctas sobre las finanzas de tu organización, preguntas que generan decisiones informadas y respaldadas por datos.

Módulo 1:

El valor de la analítica de datos para la toma de decisiones

Comienza tu viaje aprendiendo el valor de la ciencia de datos y cómo aplicar la analítica a la toma de decisiones diaria.

  • Comprenderás el valor la analítica de datos a la hora de tomar decisiones financieras
  • Crearás un esquema del flujo de trabajo de la ciencia de datos
  • Conocerás las posibles dificultades de la analítica de datos

Módulo 2:

Análisis de datos - Conceptos básicos

Construye una base para el análisis de datos financieros procesables mediante la definición de variables que conducen a insights de los mercados objetivo.

  • Determinarás los objetivos del análisis de datos financieros
  • Realizarás un análisis exploratorio de datos
  • Formularás y perfeccionarás las preguntas pertinentes a partir de los datos disponibles
  • Obtendrás información sobre patrones de datos

Módulo 3:

Estrategias de pronóstico

Aprende a utilizar el modelado y otras técnicas probadas para establecer expectativas realistas y generar decisiones empresariales bien informadas.

  • Conocerás el papel del modelado en la formación de las expectativas del mercado
  • Aplicarás las técnicas de pronóstico a las decisiones empresariales
  • Elegirás una técnica de modelado adecuada para el resultado deseado
  • Interpretarás los resultados del aprendizaje automático

Módulo 4:

Cuantificación del riesgo financiero

Aprende los fundamentos para determinar el riesgo financiero a través de la ciencia de datos.

  • Definirás el riesgo de crédito
  • Analizarás los estados financieros para detectar el riesgo de crédito
  • Identificarás los indicadores clave de rendimiento del crédito (KPI)
  • Interpretarás modelos de riesgo crediticio

Módulo 5:

Mejorar las decisiones de inversión

Explora diferentes carteras de inversión, clases de activos y el proceso de inversión para optimizar las decisiones financieras.

  • Definirás carteras de inversión
  • Identificarás varias clases de activos
  • Construirás carteras óptimas utilizando una variedad de métodos, estrategias y herramientas

Módulo 6:

Integración y aplicación de la analítica de datos a los retos de tu organización

Utiliza lo que has aprendido para crear un plan de acción para implementar una solución de analítica de datos justificable para un problema del mundo real en tu organización.

  • Especificarás el reto que deseas resolver en tu organización mediante el uso de la analítica de datos
  • Propondrás una solución de analítica de datos
  • Identificarás posibles dificultades y problemas
  • Seleccionarás los métodos apropiados para visualizar y presentar datos
  • Justificarás la elección de técnicas de modelado para la resolución de problemas del mundo real
  • Analizarás las necesidades de recursos internos y externos para la creación de equipos
  • Elaborarás un plan de acción que priorice los resultados e identifique los resultados clave

Módulo 1:

El valor de la analítica de datos para la toma de decisiones

Comienza tu viaje aprendiendo el valor de la ciencia de datos y cómo aplicar la analítica a la toma de decisiones diaria.

  • Comprenderás el valor la analítica de datos a la hora de tomar decisiones financieras
  • Crearás un esquema del flujo de trabajo de la ciencia de datos
  • Conocerás las posibles dificultades de la analítica de datos

Módulo 4:

Cuantificación del riesgo financiero

Aprende los fundamentos para determinar el riesgo financiero a través de la ciencia de datos.

  • Definirás el riesgo de crédito
  • Analizarás los estados financieros para detectar el riesgo de crédito
  • Identificarás los indicadores clave de rendimiento del crédito (KPI)
  • Interpretarás modelos de riesgo crediticio

Módulo 2:

Análisis de datos - Conceptos básicos

Construye una base para el análisis de datos financieros procesables mediante la definición de variables que conducen a insights de los mercados objetivo.

  • Determinarás los objetivos del análisis de datos financieros
  • Realizarás un análisis exploratorio de datos
  • Formularás y perfeccionarás las preguntas pertinentes a partir de los datos disponibles
  • Obtendrás información sobre patrones de datos

Módulo 5:

Mejorar las decisiones de inversión

Explora diferentes carteras de inversión, clases de activos y el proceso de inversión para optimizar las decisiones financieras.

  • Definirás carteras de inversión
  • Identificarás varias clases de activos
  • Construirás carteras óptimas utilizando una variedad de métodos, estrategias y herramientas

Módulo 3:

Estrategias de pronóstico

Aprende a utilizar el modelado y otras técnicas probadas para establecer expectativas realistas y generar decisiones empresariales bien informadas.

  • Conocerás el papel del modelado en la formación de las expectativas del mercado
  • Aplicarás las técnicas de pronóstico a las decisiones empresariales
  • Elegirás una técnica de modelado adecuada para el resultado deseado
  • Interpretarás los resultados del aprendizaje automático

Módulo 6:

Integración y aplicación de la analítica de datos a los retos de tu organización

Utiliza lo que has aprendido para crear un plan de acción para implementar una solución de analítica de datos justificable para un problema del mundo real en tu organización.

  • Especificarás el reto que deseas resolver en tu organización mediante el uso de la analítica de datos
  • Propondrás una solución de analítica de datos
  • Identificarás posibles dificultades y problemas
  • Seleccionarás los métodos apropiados para visualizar y presentar datos
  • Justificarás la elección de técnicas de modelado para la resolución de problemas del mundo real
  • Analizarás las necesidades de recursos internos y externos para la creación de equipos
  • Elaborarás un plan de acción que priorice los resultados e identifique los resultados clave
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Experiencia del programa

Analitica Financiera_Encuestas

Encuestas

Analitica Financiera_Actividades

Actividades "Inténtalo"

Analitica Financiera_Comprobacion de conocimientos

Comprobación de conocimientos

Analitica Financiera_Horas de oficina

Horas de oficina en vivo

Analitica Financiera_Tareas

Tareas

Analítica Financiera de Wharton en acción

Comprender la analítica financiera en teoría es solo el comienzo. Analítica Financiera: Pronóstico, Modelado y Optimización, de Wharton, va un paso más allá al ilustrar cómo aplicar la analítica financiera en el mundo real, con un enfoque particular en:

  • Ventas al cliente. Aprende a establecer objetivos de ventas realistas con hipótesis informadas desarrolladas a través de preguntas incisivas. De este modo, podrás identificar las variables clave que aportan información procesable. Todo ello, determinado mediante el análisis de datos financieros.
  • Ganancias de las empresas. Conoce cómo el modelado ayuda al mercado a formarse expectativas, y utiliza esos conocimientos para desarrollar técnicas de modelado que permitan alcanzar los resultados deseados. También aprenderás cómo interpretar los resultados del aprendizaje automático y cómo utilizar las técnicas de pronóstico a la hora de tomar decisiones empresariales.
  • Riesgo de crédito corporativo. Aprovecha la ciencia de datos para definir el riesgo de crédito con mayor precisión. Aprende a realizar análisis de los estados financieros, a identificar los KPI de crédito y el uso de resultados de clasificación de aprendizaje automático.
  • Gestión de activos. Utiliza la analítica financiera para crear carteras de mejor rendimiento identificando con mayor precisión las distintas clases de activos, examinando los elementos clave del proceso de inversión y conceptualizando los resultados óptimos.

Profesorado

Faculty Member_JULES H VAN BINSBERGEN_PhD

JULES H. VAN BINSBERGEN, PhD

Profesor de Finanzas de Nippon Life. Profesor de Finanzas, Wharton School

El profesor van Binsbergen está especializado en la investigación teórica y empírica de las finanzas, con especial atención en la fijación de precios de los activos. Sus investigaciones actuales se centran principalmente en la fijación de precios de los activos... Más información

Faculty Member_MICHAEL ROBERTS_PhD

MICHAEL ROBERTS, PhD

Profesor de Finanzas William H. Lawrence. Profesor de Finanzas en The Wharton School

La investigación principal del profesor Roberts se centra en el área de las finanzas corporativas, concretamente en la estructura de capital, la política de inversión, la contratación financiera y la política de pagos. Su trabajo reciente ha examinado... Más información

Orador invitado

Faculty Member_ANAMARIA PIESCHACON PhD

ANAMARIA PIESCHACON PhD

Orador invitado

Anamaria Pieschacon, directora de la unidad de análisis predictivo de Moody's Analytics, comparte su experiencia en riesgo crediticio corporativo y modelos ambientales, sociales y de gobernanza. Formó parte del equipo que ganó la categoría de solución de validación de modelos en el Chartis RiskTech100...

Certificado

Certificado

Una vez completado con éxito el programa, obtendrás un certificado digital de finalización de Wharton School.

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Nota: Una vez terminado el programa, se te enviará por correo electrónico tu certificado digital verificado con el nombre que utilizaste al inscribirte. Todas las imágenes del certificado son solo para fines ilustrativos y pueden estar sujetas a cambios a discreción de Wharton School.

Preguntas frecuentes

  • ¿Cómo sé si este programa es adecuado para mí?

    Después de revisar la información de la página de inicio del programa, te recomendamos que envíes el breve formulario anterior para acceder al folleto del programa, que incluye información más detallada. Si sigues teniendo dudas sobre si este programa es adecuado para ti, envía un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org y un asesor del programa se pondrá en contacto contigo en breve.


    ¿Existen requisitos previos para este programa?

    Algunos programas tienen requisitos previos, sobre todo los más técnicos. Esta información se indicará en la página de inicio del programa, así como en el folleto del mismo. Si no estás seguro de los prerrequisitos del programa y de tus capacidades, envíanos un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org para que te ayudemos.


    ¿Cuál es el perfil típico de la clase?

    Más del 50% de nuestros participantes proceden de fuera de Estados Unidos. Los perfiles de las clases varían de una cohorte a otra, pero, por lo general, nuestros certificados en línea atraen a un público muy diverso en términos de experiencia profesional, industria y geografía, lo que da lugar a una experiencia muy enriquecedora de aprendizaje entre iguales y creación de redes.


    ¿En qué otras fechas se ofrecerá este programa en el futuro?

    Vuelva a consultar la página web de este programa o envíenos un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org para preguntar si ya se han confirmado las fechas o el calendario de futuras ofertas.

  • ¿Cuánto tiempo se necesita cada semana?

    Cada programa incluye un tiempo estimado de dedicación del alumno por semana. Este dato figura en la parte superior de la página de inicio del programa, en la sección Duración, así como en el folleto del programa, que puedes obtener enviando el breve formulario de la parte superior de esta página web.



    ¿Cómo invertiré mi tiempo?

    Hemos diseñado este programa para que se adapte a tu vida laboral actual de la forma más eficiente posible. El tiempo se empleará en una variedad de actividades que incluyen:



    • Participar en las clases grabadas de los profesores.
    • Asistir a seminarios web y horas de oficina, según el calendario específico del programa.
    • Lectura o comprensión de ejemplos de los temas principales.
    • Realización de pruebas de conocimientos y actividades obligatorias.
    • Participar en grupos de debate moderados con sus compañeros.
    • Realización del proyecto final, si es necesario.

    El programa está diseñado para ser altamente interactivo, al tiempo que deja tiempo para la autorreflexión y para demostrar la comprensión de los temas principales a través de diversos ejercicios de aprendizaje activo. Por favor, contáctanos admisiones.latam@emeritus.org si necesitas más aclaraciones sobre las actividades del programa.



    ¿Cómo es aprender en línea con el colaborador de aprendizaje, Emeritus?

    Más de 250,000 profesionales en todo el mundo, en 80 países, han optado por mejorar sus habilidades con Emeritus y sus socios de aprendizaje educativo. De hecho, el 90 por ciento de los participantes en una encuesta reciente de todos nuestros programas dijeron que sus resultados de aprendizaje se cumplieron o superaron sus expectativas.

    Todos los contenidos del Curso se pondrán a disposición de los estudiantes al comienzo del mismo. Sin embargo, para garantizar que el programa ofrezca los resultados de aprendizaje deseados, los estudiantes pueden designar a Emeritus para administrar la entrega del programa con base en las cohortes durante el período del curso, cuyo costo ya está incluido en la tarifa general del mismo.


    ¿Cómo interactúo con otros participantes en el programa?

    El aprendizaje entre iguales contribuye sustancialmente a la experiencia global de aprendizaje y es una parte importante del programa. Puedes conectarte y comunicarte con otros participantes a través de nuestra plataforma de aprendizaje.

  • ¿Qué requisitos técnicos o de equipo se necesitan para este programa?

    Los participantes necesitarán la última versión de su navegador preferido para acceder a la plataforma de aprendizaje. Además, se requiere Microsoft Office y un visor de PDF para acceder a documentos, hojas de cálculo, presentaciones, archivos PDF y transcripciones.


    ¿Necesito estar en línea para acceder al contenido del programa?

    Sí, se accede a la plataforma de aprendizaje a través de Internet, y el contenido de vídeo no está disponible para su descarga. Sin embargo, puedes descargar archivos de transcripciones de vídeos, plantillas de tareas, lecturas, etc. Para obtener la máxima flexibilidad, puedes acceder al contenido del programa desde un ordenador de sobremesa, portátil, tableta o dispositivo móvil.

    Las clases en vídeo deben transmitirse a través de Internet, y los seminarios web en directo y las horas de oficina requerirán una conexión a Internet. Sin embargo, estas sesiones siempre se graban, para que puedas verlas más tarde.

  • ¿Puedo inscribirme, aunque haya vencido el plazo de inscripción?

    Sí, puedes inscribirte hasta siete días después de la fecha de inicio publicada del programa sin perderte de los materiales o conocimientos básicos del programa.


    ¿Cuál es el precio del programa y qué formas de pago se aceptan?

    El precio del programa se indica en la parte superior de esta página web y normalmente también se menciona en el folleto del programa.

    • Existen opciones de pago flexibles (véanse los detalles más abajo y en la parte superior de esta página web junto a COSTO).
    • Los participantes que reúnan los requisitos necesarios pueden solicitar una ayuda para el pago de la matrícula. Envía un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org.

    ¿Qué ocurre si no tengo tarjeta de crédito? ¿Se acepta algún otro método de pago?

    Sí, puedes hacer el ingreso bancario en la moneda del programa mediante transferencia bancaria o tarjeta de débito. Por favor, ponte en contacto con tu asesor del programa, o envíanos un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org para más detalles.


    No he podido utilizar el código de descuento proporcionado. ¿Pueden ayudarme?

    Sí. Envíanos un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org con los detalles del programa en el que estás interesado, y te ayudaremos.


    ¿Cómo puedo obtener una factura para el pago?

    Envía un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org con tus requisitos de facturación y el programa específico en el que estás interesado en inscribirte.


    ¿Existe la opción de realizar pagos flexibles para este programa?

    Sí, la opción de pago flexible permite al participante pagar la cuota del programa a plazos. Esta opción está disponible en la página de pago y debe seleccionarse antes de enviar el pago.


    ¿Cómo puedo obtener un formulario W9?

    Por favor, envíanos un correo electrónico a admisiones.latam@emeritus.org, y te ayudaremos.


    En cuanto te registres en un curso, aceptas pagar la cuota del curso aplicable, incluida la tarifa de administración del programa y cualesquiera impuestos asociados. Das tu consentimiento de recibir una factura o un estado de cuenta de la cuota del curso, los cuales se te enviarán en un formato electrónico a la dirección de email que proporcionaste durante el registro. El precio de los cursos se reflejará en dólares estadounidenses, a menos que se especifique lo contrario. Si seleccionas un plan de pagos parciales, aceptas y nos autorizas a cargar el pago del(los) monto(s) adeudado(s) a tu tarjeta en la(s) fecha(s) de vencimiento.

  • ¿Cuál es la política de reembolsos y cancelaciones?

    Puedes solicitar un reembolso completo en un plazo de siete días a partir de la fecha de pago o 14 días después de la fecha de inicio publicada del programa, lo que ocurra más tarde. Si tu inscripción había sido aplazada previamente, no tendrás derecho a reembolso. No se ofrecen reembolsos parciales (o prorrateados). Todas las solicitudes de retirada y reembolso deben enviarse a admisiones.latam@emeritus.org.



    ¿Cuál es la política de aplazamientos?

    Después de la fecha de inicio publicada del programa, tienes hasta la mitad del programa para solicitar el cambio a una cohorte futura del mismo programa. Deberás presentar una solicitud de cambio de cohorte junto con un motivo y una explicación específicos. Los cambios de cohorte sólo podrán realizarse una vez por matrícula y estarán sujetos a la disponibilidad de otras cohortes programadas a nuestra discreción. Esto no se aplicará a los cambios dentro del periodo de reembolso, y se mantiene el límite de un cambio por matrícula. Todas las solicitudes de aplazamiento deberán enviarse a admisiones.latam@emeritus.org.

  • ¿Cuáles son los requisitos para obtener el certificado?

    Cada programa incluye una estimación del esfuerzo del alumno por semana, para que puedas hacerte una idea de los requisitos antes de inscribirte. Esta información se encuentra en la parte superior de la página de inicio del programa, en la sección Duración, así como en el folleto del programa, que puedes obtener enviando el breve formulario de la parte superior de esta página web. Todos los programas están diseñados para adaptarse a tu vida laboral.

    Este programa se califica como apto o no apto; los participantes deben completar las actividades requeridas para aprobar y obtener el certificado de aprovechamiento. Algunos programas incluyen la presentación de un proyecto final u otras tareas para obtener la calificación de aprobado. Esta información se indicará en el folleto del programa. Ponte en contacto con nosotros en admisiones.latam@emeritus.org si necesitas más aclaraciones sobre cualquier requisito específico del programa.


    ¿Qué tipo de certificado recibiré?

    Al finalizar con éxito el programa, recibirás un certificado digital verificado. El certificado digital verificado se puede compartir con amigos, familiares, escuelas o posibles empleadores. Puedes utilizarlo en tu carta de presentación, currículum vitae y/o mostrarlo en tu perfil de LinkedIn. El certificado digital se enviará aproximadamente dos semanas después del programa, una vez finalizada la calificación.


    ¿Puedo obtener una copia impresa del certificado?

    No, sólo se emitirán certificados digitales verificados una vez completado con éxito el programa. Esto te permitirá compartir tus credenciales en plataformas sociales como LinkedIn, Facebook y Twitter.


    ¿Recibiré el estatus de ex-alumno después de completar este programa?

    No, este programa no otorga el estatus de ex alumno. En algunos casos, hay créditos que cuentan para un nivel superior de certificación. Esta información se indicará claramente en el folleto del programa.


    ¿Durante cuánto tiempo tendré acceso al material didáctico?

    Tendrás acceso a la plataforma de aprendizaje en línea y a todos los vídeos y materiales del programa durante los 12 meses siguientes a la fecha de inicio del programa. El acceso a la plataforma de aprendizaje está restringido a los participantes registrados según los términos del acuerdo.


    Administración del Programa

    Todos los contenidos del curso se pondrán a disposición de los estudiantes al comienzo del curso. Sin embargo, para garantizar que el programa ofrezca los resultados de aprendizaje deseados, los estudiantes optan por adherirse al enfoque de aprendizaje basado en cohortes. Asimismo, al aceptar estos Términos de Servicio, los estudiantes designan a Emeritus para administrar la entrega del programa durante el período del curso, con el propósito de tener una mejor experiencia de aprendizaje, cuyo costo ya está incluido en la tarifa del curso, como se indica en la sección Tarifas y pagos del curso.

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